Nehmen wir einmal an ihr hättet geld

Monatlichen Return schon jetzt UND als Altersvorsorge? Das ist ein kleiner Widerspruch.

Wenn ich sofort auch ein regelmäßiges Einkommen will wäre meine Wahl: ca. 35 % Hybridanleihen, 20% Wohnbauanleihen 25% klassische Industrieanleihen und 20% Aktien mit hoher Dividendenrendite (also Öl, Tabak, Pharma)

Aufbau als Altersvorsorge: 70% in verschiedenen Anleihenpapiere (siehe oben), 15% Indexzertifikate, 15% Aktien und ca. 5-10 Jahre vor Pensionsbeginn schrittweise Reduktion des Zertifikat und Aktienanteils.

PS: Die meisten Investments schütten nur einmal jährlich, maximal quartalsweise aus, d.h. das erste Jahr kannst du noch nicht mit einem monatlichen Zusatzeinkommen rechnen, sondern das musst du dir selber einteilen.

 

für eine Immobilie ist das aber bissi wenig, oder? Weil so viel Miete wirft eine 50-70 m² Wohnung auch nicht ab...

 

Eine Freundin von mir hat sich mit der Miete einer kleinen Wohnung den Kredit für die nächste kleine Wohnung finanziert. Innerhalb von 15 Jahren hatte sie es so auf insgesamt 4 Kleinwohnungen gebracht.

 

ja, aber für 50tsd kriegst ja maximal eine Einzimmerwohnung, bei 100tsd kann ich es mir vorstellen, da ist schon eine 60m²-Wohnung. Nur die musst ja dann auch instand halten etc?
aber kann schon sein, so genau bin ich da jetzt auch nicht informiert

 

Diese Freundin von mir hat bevorzugt 60/70er Wohnungen gekauft. Recht billig, aber als "Single" oder "Pärchen" Hit befristet gut zu vermieten. Wie sie es im Detail gemacht hat kA.

 

Grundsätzlich ist der angegebene Betrag so hoch/niedrig, daß ich von den Zinsen, die er abwirft, nicht wirklich leben kann. Wenn ich diese aber zur Ergänzung meines Einkommens verwenden will würde ich 80% des ganzen Betrages zu einem hohen Fixzinssatz anlegen (auf so 3-6 Jahre gebunden, je nachdem, was sich gerade anbietet) und mir die Zinsen auszahlen lassen. 10% wären (für Notfälle) auf einem jederzeit behebbaren Sparbuch. Die restlichen 10% würde ich (als Sicherheit) in Gold/Silber investieren.

Wenn ich den monatlichen return NICHT brauche und das Geld langfristig (über 10 Jahre) anlegen will, würde ich wie folgt vorgehen:

Von etwa einem Drittel des Betrages ein kleines (Bau-)Grundstück oder einen Garten kaufen, ein weiteres Drittel in Gold/Silber anlegen und das letzte Drittel in einer kurzfirstig gebundenen (max. 3 Jahre, besser kürzer), festverzinslichen Sparform.

 

Geschäftsidee, wenn du die nicht schon hast, eher Finger weg. Damit vernichtest du eher Kapital.

Immobilien in Wien sind halt mit 100k sehr überschaubar (ca. 55m2 Altbau in durchscnittlicher Lage). Und das Vermieten wird immer riskanter und problematischer wegen den vielen Mietrechtsklagen und mit der Richtwertmiete hast eine Bruttorendite von 2-3%.

 

Vom Vermieten würde ich auch ABstand halten, die Gefahr, sich Mietnomaden einzuhandeln oder 1-2 Monate/Jahr einen Leerstand zu haben, ist bei einer Wohnung, die um € 100.000,- zu bekommen ist, doch zu groß.

 

Ein monatlicher Return ist nichts für Investoren.
Wenn man regelmäßig Geld davon haben will, dann bekommt man nur Mini-Renditen und aus heutiger Sicht auch nur unsichere Anlagen. (Immobilien, Sofortrente, etc.)
Dazu zahlt man viele Steuern und noch viel mehr Provisionen.

Von daher würde ich 80% richtig investieren (in Gold) und 20% in Form von Bargeld horten für die kurzfristigen Bedarfe.
Ist steuerfrei, provisionsfrei, sicher und unabhängig von Banken.